银行卡借别人走账危险

发布网友 发布时间：2022-03-22 08:00

我来回答

共11个回答

热心网友 时间：2022-03-22 10:03

付费内容限时免费查看回答正常走账不违法，但是咱到底还是不能确定对方到底是不是正常。

1.

很多的钱都是利用“正常”走账洗钱，比如3月1号开始禁用个人二维收款码，就是很多人把自己的二维码租出去，正常走账洗钱

2.

我们能确定自己的账户是正常的，但是我们不确定别人拿了我们账户是否是正常的。

亲，您发的语音很大的杂音，什么都听不清

就听到“……卡”别的就听不到了

提问就是明说了这个人他本人的卡别人打钱怕银行冻结所以他用别人卡收工资款在让持卡人拿现金给工人

这样持卡人没事吧，属于正常使用不

回答这我不属于正常使用范围了。

提问你没看明白吗

回答看明白了，别人用您的卡给别人转账发工资

您是说您的信用卡什么的都是别人在用，结果造成逾期了是不是。

这种情况只能您自己认了，因为虽然是别人用的，但是是以您的名义在用，所以造成的逾期的征信问题，您自己得担着。

热心网友 时间：2022-03-22 11:54

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。
银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。【法律依据】《银行卡业务管理办法》第二十八条：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供*门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
拓展资料
银行卡借给别人用来刷流水极有可能违法甚至犯罪行为，将使本人遭受财产和声誉的损失。银行卡是个人进行金融交易的凭证，包含大量的个人信息，如果出借个人的银行卡，对方使用银行卡刷流水的行为极有可能违法甚至涉嫌洗钱罪，本人将被牵连，承担连带责任。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

热心网友 时间：2022-03-22 14:02

首先要说的是，这样做是违法的。普通的借给别人，别人也只能在不需要身份验证的情况下借用你的卡存钱，取钱，或者是结算工资，这个一般也没有什么危险。因为贷款还是需要验证本人身份的，这个就不用担心了。而我说的这种存钱，取钱，结算工资，如果只是为了规避税费，因为现在存款利息是要交税的，个人工资达到了一定标准也是要交税的，有人为了避税就想出了借用银行卡的事。

而看了题目里面的描述，这个很麻烦，如果这个老板只是单纯的避税，涉及金额比较小的话，也没什么事。如果这个老板是做违法生意，用别人的银行卡转账打款，或者洗钱就麻烦了。

当然一般的原因是因为（1）公司向个人汇款:公户户必须是基本账户，而且只可用劳务费，工资等现金性质的款项形式办理，一次不能超过五万人民币（其他国家的自由货币不行，因为中国是外汇管制国），超过这个数额了必须要提供完税证明。这个是正常不犯法的。

（2）如果不是劳务费或者工资的话，数额不大也是偷逃税款，也就是上文所说的避税，如果数额巨大，就是涉及犯罪了。所以借银行卡给别人走账的危险，大致就写在这里了，问题是大是小就需要实际的衡量了。

热心网友 时间：2022-03-22 16:27

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。

将自己的银行卡借给别人使用，会产生以下风险。

首先，各个银行的银行卡使用章程里面，都会有一条类似于“不得将卡片转让或转借”的条款，违反了这一条款，将来如果出现卡片被克隆盗刷的情形，银行将有理由不予赔偿，到*判决时，银行将以此作为一个抗辩理由（转让卡片导致密码泄露）。
其次，转让出借账户是违法行为。
《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款 存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用；第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：……（四）出租、出借银行结算账户……非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 1000 元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以 1000 元的罚款。
第三，转让出借账户可能涉及犯罪。
刑法第一百九十一条 明知是*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
一旦借出的银行卡被用来做洗钱或者存入过犯罪资金，除非能说清楚存款人本人对犯罪行为并不知情，否则可能会被列为洗钱罪的嫌疑人。就算能说清楚，被*找上门来盘问也是个麻烦。

热心网友 时间：2022-03-22 19:08

你好，很高兴为你解答这个问题

你的问题是银行卡借给别人用来走账，危险吗？

那么个人觉得这个情况的话，是非常非常危险的啊，如果说啊，这个人用你的银行卡来走的是啊，就是说黑账的话，走的是非法的资金的话，那么个人觉得你的罪责难逃啊，你是丰胸啊，你是非常重要的罪犯，分之一

所以说你这个银行卡千万不可以借给别人用啊，如果万一她用你的银行卡，而且透支了，那个钱都是让要也要让你还的，所以说这个银行还是个人的，绝对各人的东西啊，绝对不可以给别人用的，这个要记住

检查安全气囊
安全气囊的寿命实际上短与汽车的寿命，如果8-10年没有更换，或者安全气囊出现了更换，故障提示，要记得去维修店更换。
5
/6
检查刹车的不正常响声
刹车发出的响声，通常是摩擦声，但是有时候如果出现一些不太常见的声音，可能是刹车盘和刹车片摩擦产生。这时候，可以通过多次踩刹车来实验响声时候没有消失

那么以上是个人对你这个问题有关银行卡可以借给别人走账，是不是危险？那么这个问题来做的解答，希望能够对你有所帮助，也希望你能够采纳，最后个人祝你健康快乐，好运连连

热心网友 时间：2022-03-22 22:06

一般人会认为借给人银行卡进行小额消费或单纯用于对设备的绑定操作没有大碍，这是错误的。那么银行卡借给别人有什么风险?借出银行卡可能被人恶意消费。若是信用卡会被透支、复制，卡主会被列入失信名单，有很多后续影响。对方有意诈骗的话还可能被用作信息买卖和其他犯罪。任何银行卡都不应该借出或泄露密码、验证码。

一、借给他人银行卡存在的风险

1、他人可能复制银行卡，进行盗刷行为。

2、如果借给他人的是信用卡，刷卡后不及时还款会造成信用污点，影响个人信贷。

3、银行卡丢失造成的任何损失都需要有银行卡持卡人承担。

二、信用卡其他相关风险

(一)使用伪造的信用卡进行诈骗

所谓使用，包括用信用卡购买商品、在银行或者自动取款机上支取现金以及接受信用卡进行支付、结算的各种服务。这里“伪造的信用卡”，是指规定的伪造的信用卡，即使用各种非法方法制造的信用卡。对伪造的信用卡，有的是伪造者自己使用进行诈骗活动，也有的是伪造者将伪造的信用卡出售给他人或者送给他人，由他人使用，进行诈骗活动。无论是自己使用或者是由他人使用，对使用者来说，都属于“使用伪造的信用卡”的情形。使用伪造的信用卡，无论是进行购物或者接受各种有偿性的服务，在性质上都属于诈骗行为。

(二)冒用他人的信用卡进行作骗

所谓冒用他人的信用卡，是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。如使用捡得的信用卡的;未经持卡人同意、使用为持卡人代为保管的信用卡进行消费的等等。

(三)使用信用卡进行恶意透支

信用卡的透支，是指持卡人在其发卡银行信用卡帐户上资金不足或已无资金的情况下，经过银行批准，持卡人仍可使用信用卡进行消费。信用卡的透支，实质上是银行向持卡人提供的消费信贷、即允许持卡人在资金不足的情况下，先行消费，以后再由持卡人补足资金，并按规定支付一定的利息。在我国各发卡银行一般均规定允许持卡人在一定限额内进行短期的善意透支。实践中，一些不法分子利用银行信用卡可以透支的特点，以非法占有为目的，经发卡银行催收后仍不归还透支款或者在大量透支后潜逃隐瞒身份、以逃避还款责任，这种行为即为此项所称利用信用卡恶意透支的诈骗犯罪。

三、空的银行卡借出也有风险

某个人贷款业务的工作人员介绍，目前银行在推广这种业务，“只要提供借记卡就可以，用户首先需要开通网银，在网上提出申请即可，无需书面材料。”

针对一旦个人信息泄露，银行卡是否可能被别人拿来贷款的问题，客服人员明确表示“有这个风险”。不过想获得贷款，必须满足各种严格的条件，有一定的门槛。其中贷款人的银行卡不能有不良记录，公积金也不能有任何缓缴、断缴的情况发生，此外，贷款额度也需要参考公积金的缴存情况。

如果以非法占有为目的，通过虚构事实骗取贷款，则涉嫌诈骗;如果不以非法占有为目的，积极清偿贷款，则属于民事纠纷。此外，如果银行在贷款中存在过错审核不严，也应该承担与其过错相应的责任。

即使是空白的银行卡，在现在贷款时代众多的时代，提供出去后也有可能被不法分子拿去办理贷款。日常一定要在一切场所保护好个人信息，必要时使用法律武器维护利益。

热心网友 时间：2022-03-23 01:21

当时只想着帮朋友渡过难关，谁曾想这一帮竟成了犯罪。”
童某此前从未涉及任何诉讼案件，并不是被执行人，只因把自己的手机号、*、银行卡借给了被列为失信被执行人的“好朋友”汪某使用，而构成犯罪，被*判了刑。
2016年，汪某因公司破产被多名债权人起诉到安吉县*，案件标的共计115万余元。
案件进入执行阶段后，汪某一直未履行生效判决、裁定确定的义务。2019年8月和9月，因拒不履行生效法律文书确定的义务，汪某两次被安吉*司法拘留15日。期间，汪某始终称自己没有履行能力。
然而，自称没有履行能力的汪某却在2017年年初联系上了好友童某：“我被*纳入失信被执行人名单了，被*高消费，银行卡也被冻结了……”
汪某表示想借用童某的手机号、*以及银行卡进行资金流转。
面对交情甚厚的多年好友，童某答应了汪某的请求。此后，汪某使用童某的银行卡、微信账号等累计收款数十万元。
但汪某使用他人银行卡规避*执行的行为最终还是败露了。今年3月，汪某、童某被安吉县*以涉嫌拒不执行判决、裁定罪提起公诉。
最终，安吉*以拒不执行判决、裁定罪，依法判处汪某有期徒刑一年二个月，童某有期徒刑一年、缓刑一年。
只是出借了自己的银行卡、手机号等
童某为什么会涉及犯罪？
法官说法
被告人汪某对人民*的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，构成拒不执行判决、裁定罪。
而被告人童某虽非被执行人，但明知汪某为规避*执行，仍将自己名下的银行卡及手机号码、*提供给汪某使用，帮助汪某逃避*执行，与汪某系共同犯罪，起辅助作用，系从犯。
法官提醒，遇到亲戚或朋友是失信被执行人，而且规避履行*生效判决、裁定确定的还款义务时，不应听之任之，更不能出于私人交情为其提供帮助。应对其加以劝导，晓以利害，鼓励积极履行*生效判决、裁定确定的义务，尽早脱离失信被执行人名单，从而为构建社会诚信体系出一份力。
当时只想着帮朋友渡过难关，谁曾想这一帮竟成了犯罪。”
童某此前从未涉及任何诉讼案件，并不是被执行人，只因把自己的手机号、*、银行卡借给了被列为失信被执行人的“好朋友”汪某使用，而构成犯罪，被*判了刑。
2016年，汪某因公司破产被多名债权人起诉到安吉县*，案件标的共计115万余元。
案件进入执行阶段后，汪某一直未履行生效判决、裁定确定的义务。2019年8月和9月，因拒不履行生效法律文书确定的义务，汪某两次被安吉*司法拘留15日。期间，汪某始终称自己没有履行能力。
然而，自称没有履行能力的汪某却在2017年年初联系上了好友童某：“我被*纳入失信被执行人名单了，被*高消费，银行卡也被冻结了……”
汪某表示想借用童某的手机号、*以及银行卡进行资金流转。
面对交情甚厚的多年好友，童某答应了汪某的请求。此后，汪某使用童某的银行卡、微信账号等累计收款数十万元。
但汪某使用他人银行卡规避*执行的行为最终还是败露了。今年3月，汪某、童某被安吉县*以涉嫌拒不执行判决、裁定罪提起公诉。
最终，安吉*以拒不执行判决、裁定罪，依法判处汪某有期徒刑一年二个月，童某有期徒刑一年、缓刑一年。
只是出借了自己的银行卡、手机号等
童某为什么会涉及犯罪？
法官说法
被告人汪某对人民*的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，构成拒不执行判决、裁定罪。
而被告人童某虽非被执行人，但明知汪某为规避*执行，仍将自己名下的银行卡及手机号码、*提供给汪某使用，帮助汪某逃避*执行，与汪某系共同犯罪，起辅助作用，系从犯。
法官提醒，遇到亲戚或朋友是失信被执行人，而且规避履行*生效判决、裁定确定的还款义务时，不应听之任之，更不能出于私人交情为其提供帮助。应对其加以劝导，晓以利害，鼓励积极履行*生效判决、裁定确定的义务，尽早脱离失信被执行人名单，从而为构建社会诚信体系出一份力。

热心网友 时间：2022-03-23 04:52

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。

法律依据

根据《银行卡业务管理办法》

第一条

为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》及有关行*规制订本办法。

热心网友 时间：2022-03-23 12:45

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。

不要轻易用自己的银行卡给别人走账，而且银行管理规定银行卡只准持卡本人使用。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。最好不要给别人借走银行卡，因为要是自己的卡借了别人，一旦产生经济损失或者其他后果都是要本人负责的。假如涉及违法交易，你要是没有办法证明自己不知情，那是要承担一定的责任的。即使有证据表明自己是被盗用，不知情或是无意丢失，那也得积极配合调查，所以需要保护好自己的银行卡，不要借给他人使用。

热心网友 时间：2022-03-23 17:23

现在的银行卡都是实名制的，而且如果说银行卡借给别人走账的话，其实风险是比较大的，万一别人做了一些事情是违法的，那很有可能把你自己牵涉进去，因为现在银行包括像税务系统，还有一些其他的*部门，他们的数据都是联网的，如果你的账户里出现异动很容易被盯上。
如果说只是普通的企业之间走走账，或者是借你的卡列支一些现金之类的，那其实相对来讲风险还好，可能顶多也就是今后会有罚款，那如果被别人借了你的账户去进行诈骗的话，那很有可能涉及到刑事案件，对自己来讲风险还是挺大的，建议尽快把银行卡收回，同时尽量让对方写好条子，避免今后有纠纷，自己无处去投诉。或者如果这张卡并没有什么用用处的话，我觉得收回之后应该赶紧可以把它注销掉，免得日后有麻烦。

热心网友 时间：2022-03-23 22:18

银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，*人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。

如果有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果无法证明自己不知情，或知情不报，那就必须承担一定的责任。