银行卡借给别人用违法吗

发布网友 发布时间：2022-03-22 07:59

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热心网友 时间：2022-03-22 09:28

银行卡借给别人用是违法的。如果本人是自愿借出，那么是可以的但是有一定责任。银行卡本身是实名制，按照相关法律法规的规定是只能本人使用，禁止对外出租出借自己的银行卡的。将自己的银行卡借给别人，首先违反了国家相关管理规定，其次如果对方拿该卡进行洗钱或者从事其他非法活动，其本人也是要承担连带责任的。
【法律分析】
银行卡是储蓄自己财产的一种工具，现代几乎每一个成年人都会有银行卡。有些人想要将自己的银行卡给别人使用，又担心这种行为是否具有合法性。本身根据国家相关法律法规当中的规定内容可知银行卡是不得出租以及转借的。在客户办理银行卡时，其实就已经与银行双方形成了一种合同关系，这种合同关系是不存在转移性的，所以如果客户是在没有取得银行同意的情况下，私自将银行卡进行转让，那么就代表着将自己应该承担的合同权利和义务进行了转让，本身这就是一种违约行为同时也是无效的。即便是在持卡人毫不知情的情况下发生了转借，持卡人也是需要承担连带的法律责任的。所有的信用卡和借记卡只能限于本人进行使用，如果转借的对方有犯罪行为，比如贩毒、洗钱、走私、诈骗等等，或者与他人产生经济上的纠纷话，*人员是一定会通过身份证和银行卡的信息来追究过来的。如果经过*机关对其行为认定为非法出租、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人，银行业金融机构或者非银行支付机构的，将会对行为人实施5年以内暂停银行账户非柜面的业务以及支付账户的所有业务，还有不得重新开户等一些惩罚措施。
【法律依据】
《银行卡业务管理办法》第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供*门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

热心网友 时间：2022-03-22 10:46

【法律分析】：给他人使用一般不违法，但是如果是借给他人洗钱等犯法行为的话，那么就是犯法的。根据法律规定，如果烦洗钱罪的话，犯罪分子会被判处五年以下有期徒刑或拘役，还要处罚金。借给他人犯罪的人属于共犯，也要承担刑事责任。
【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 为掩饰、隐瞒*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。