非法集资有哪些类型

发布网友 发布时间：2022-04-19 14:24

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热心网友 时间：2022-05-26 11:15

法律分析：非法集资有假直接投资项目、假间接投资、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金三种类型。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条规定 非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。违反国家融资管理法律规定向社会公众筹集资金，有下列行为之一的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（1）不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等形式向社会公众吸收资金的；

（2）通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并为管护等形式向社会公众吸收资金的；

（3）通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等形式向社会公众吸收资金的；

（4）以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金的；

（5）以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金；

（6）以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金的；

（7）以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金的；

（8）利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金的；

（9）其他非法吸收公众资金的行为。