银行上门走访核查是什么意思

发布网友 发布时间：2022-04-19 18:00

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热心网友 时间：2023-08-03 12:52

开立基本帐户时，银行必须有两位客户经理上门核实真伪并摄影留存照片，防止虚假开户和洗黑钱。开户单位必须提供营业执照正副本原件、法人和财会人员身份证原件，企业公章、财务章和法人名章等资料即可开户。银行人员上门走访核查是为了向企业客户提供更好的服务核实的就是你营业执照上的相关内容注册地址，办公地址注册资金，营业范围等。正常流程，不必担心。
拓展资料：
新开立对公账户审核更为严格
2019年7月22日，全国取消企业银行账户许可，实施25年的企业银行账户许可制度告别历史舞台。取消许可后，商业银行对企业开户申请审核无误后，即可为符合条件的企业开户，无需再报人民银行许可。这也意味着，企业开户交由商业银行负责，银行要全面独立承担账户管理责任，其风险意识、内部控制、合规管理水平等因素会直接影响企业账户管理质量。
记者了解到，企业在银行开立对公账户时，实地走访是多数银行尽职调查的环节之一，有银行客户经理表示，现在这方面的要求更为严格。
"拍照主要是拍企业的门头或者门牌号，核实企业的办公地址，上门是为了确保企业有实际经营。"上述股份行员工告诉记者，企业在该行开立对公账户时，可以先在该行的微信公众号上预约，上传营业执照等证件材料，然后到柜面开户，-般当天可以完成。银行会对营业执照、开户许可证、法人身份证、经办人身份证等材料重点核查。"最近这段时间，办理开户的材料里还增加了-些内容，包括手机号联网核查、网络诈骗告知书等。”
需要注意的是，银行员工的合规意识也会对账户管理产生直接影响。在利益输送的*下，有个别银行员工在明知账户用于违法目的情况下，却依旧在办理过程中"开绿灯”。
据湖南*沙市*通报，长沙*在打击治理电信诈骗犯罪中，排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户经理在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理。*机关对多家银行的工作人员以涉嫌"帮助信息网络犯罪活动罪”刑拘。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二”构成帮助信息网络犯罪活动罪"规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通，讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
258银行上门走访核查是什么意思
开立基本帐户时，银行必须有两位客户经理上门核实真伪并摄影留存照片，防止虚假开户和洗黑钱。开户单位必须提供营业执照正副本原件、法人和财会人员身份证原件，企业公章、财务章和法人名章等资料即可开户。银行人员上门走访核查是为了向企业客户提供更好的服务核实的就是你营业执照上的相关内容注册地址，办公地址注册资金，营业范围等。正常流程，不必担心。
拓展资料：
新开立对公账户审核更为严格
2019年7月22日，全国取消企业银行账户许可，实施25年的企业银行账户许可制度告别历史舞台。取消许可后，商业银行对企业开户申请审核无误后，即可为符合条件的企业开户，无需再报人民银行许可。这也意味着，企业开户交由商业银行负责，银行要全面独立承担账户管理责任，其风险意识、内部控制、合规管理水平等因素会直接影响企业账户管理质量。
记者了解到，企业在银行开立对公账户时，实地走访是多数银行尽职调查的环节之一，有银行客户经理表示，现在这方面的要求更为严格。
"拍照主要是拍企业的门头或者门牌号，核实企业的办公地址，上门是为了确保企业有实际经营。"上述股份行员工告诉记者，企业在该行开立对公账户时，可以先在该行的微信公众号上预约，上传营业执照等证件材料，然后到柜面开户，-般当天可以完成。银行会对营业执照、开户许可证、法人身份证、经办人身份证等材料重点核查。"最近这段时间，办理开户的材料里还增加了-些内容，包括手机号联网核查、网络诈骗告知书等。”
需要注意的是，银行员工的合规意识也会对账户管理产生直接影响。在利益输送的*下，有个别银行员工在明知账户用于违法目的情况下，却依旧在办理过程中"开绿灯”。
据湖南*沙市*通报，长沙*在打击治理电信诈骗犯罪中，排查出近百个用于电信诈骗及洗钱的银行对公账户。这些账户由多家银行客户经理在明知犯罪团伙用于违法目的情况下违规办理。*机关对多家银行的工作人员以涉嫌"帮助信息网络犯罪活动罪”刑拘。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二”构成帮助信息网络犯罪活动罪"规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通，讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。