家庭资产负债表与收支储蓄表

发布网友发布时间：2022-03-05 04:29

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热心网友时间：2022-03-05 05:59

　家庭资产负债表

　　一、家庭成员基本资料注明：＊为必填

　　* 姓名
　　刘晨
　　* 性别
　　女

　　* 年龄
　　33
　　* 职业
　　公司职员

　　* 学历
　　大本
　　* 所在省市
　　北京

　　住房情况及来源
　　自购住房一套（90M2）

　　二、家庭资产负债表

　　资产
　　负债

　　现金及活期存款
　　10000
　　信用卡贷款余额
　　0

　　预付保险费
　　40000
　　消费贷款余额
　　0

　　定期存款
　　70000
　　汽车贷款余额
　　0

　　国债
　　0
　　房屋贷款余额
　　0

　　企业债、基金及股票
　　300000

　　房地产
　　600000
　　其它

　　汽车及家电
　　150000

　　其它
　　人民币/外汇理财产品200000 向外私人借款 200000

　　资产总计
　　900000
　　负债总计
　　0

　　三、家庭月度税后收支表

　　收入
　　支出

　　本人收人
　　6000
　　房屋支出
　　0

　　其他家人收入
　　7000
　　公用费
　　0

　　其他
　　0
　　衣食费
　　500

　　交通费
　　1000

　　医疗费
　　500

　　其它
　　2000

　　合计
　　13000
　　合计
　　4000

　　四、家庭年度税后收支表

　　收入
　　支出

　　年终奖
　　30000
　　保险费
　　18000

　　债券利息和股票分红
　　10000
　　教育费
　　0

　　证券买卖差价
　　10000
　　其它
　　5000

　　其它

　　合计
　　50000
　　合计
　　23000

　　五、家庭保险状况表

　　本人投保情况
　　社会保险、友邦守御神重大疾病100000

　　家人投保情况
　　社会保险、友邦守御神重大疾病100000

　　最后请写明您的理财目的，对生活质量、预期收益的要求，对投资风险的态度，理财问题。请详细叙述。

　　1．补充商业保险（意外，大病等），以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿。

　　2．儿子现在两岁，希望为小孩准备充足的教育金。

　　3．希望在40多岁时能换一套宽敞的住房。

　　4．实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次。

　　一、家庭财务状况分析：

　　刘小姐家庭流动性资产较为富余，其中投资性资产所占比例较高，资产增值能力不错。但人民币理财产品在投资性资产中的比例偏高，增值能力差。如对外借款没有利息收入，对资产增值也会有所影响。

　　二、理财目标分析

　　1、补充商业保险，以实现当意外发生时，给孩子及家庭以足够的补偿：刘小姐全家有齐全的社会保险和商业大病险，所以不必再增加大病险的投入，可适当投入一些意外伤害险。

　　2、希望在 40多岁时能换一套宽敞的住房：根据刘小姐目前资本积累速度， 40多岁完全可以全款或者贷款购得一套大房。

　　3、实现家庭资产稳定升值，45（或50）岁时提前退休，并至少保持现有的生活品质。每年能实现夫妻国内旅游一至两次：保持并提高目前资本积累的速度、保持高比例的投资性资产，此愿望不难实现。

　　4、希望为小孩准备充足的教育金：这笔教育资金可通过储蓄式投资方式来实现。

　　三、理财方案

　　1 、保留足够 3 个月日常开销的活期储蓄作为家庭备用金。

　　2 、所持有的人民币理财产品应转换为长期投资开放式基金，例如股票型基金、灵活配置型基金，提高家庭资产增值的速度，为将来购房提供可靠保障。

　　3 、根据实际情况，利用每月结余资金作两份基金定投，每份月投资 3000 元。一份作为子女将来的教育基金；另一份作为退休金提高退休后的生活质量。随着月收入的提高，可适时增加这两份定投的投资额度。
望采纳···

热心网友时间：2022-03-05 07:17

参考资料：http://wenwen.soso.com/z/q152501012.htm

热心网友时间：2022-03-05 08:51

这个你自己都可以设计。在Microsoft Office上编辑并保存，如有追加项，随时都可以。
如果有需要，我可以把07版的给你发过去。

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