基金净值是什么意思 基金净值计算方法

发布网友 发布时间：2022-02-27 15:26

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懂视网 时间：2022-02-27 19:47

基金的净值具体是指单位净值，意思是基金的单价，可理解为购买其中一份基金的价格，这是基金交易的一种依据，值得注意的是，基金的总资产并不是固定的，它会随基金投资的市场价格波动而变化，因此在每天收市后，会重新进行基金净值的计算。

我们需要知道的是，基金在申购和赎回的时候所参考的价格都是基金的净值，基金的净值可以在基金的直销平台、代销平台以及基金信息的相关网站中查询。

基金主要分为封闭式净值型和开放式净值型产品，封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回，开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

总结：

基金的净值具体是指单位净值，意思是基金的单价，可理解为购买其中一份基金的价格，这是基金交易的一种依据，值得注意的是，基金的总资产并不是固定的，它会随基金投资的市场价格波动而变化，因此在每天收市后，会重新进行基金净值的计算。

热心网友 时间：2022-02-27 16:55

净值型理财产品，是指产品发行时未明确预期收益率，产品收益以净值的形式展示，投资者根据产品的实际运作情况，享受浮动收益的理财产品。分为封闭式净值型和开放式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回；开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

热心网友 时间：2022-02-27 18:13

单位基金资产净值是指在某一时点上，基金资产的总市值减掉负债后的余额，除以基金的总体份额，也即每一基金单位代表的基金资产的净值。投资者持有的基金份额乘以单位基金净值，得到的就是投资者所拥有的基金资产总额。
而累计单位净值代表单位基金净值加上基金成立后累计单位派息金额的总和，也即加上了基金分红之后的净值。
基金净值的计算方法
基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。
净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
按照*的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。

热心网友 时间：2022-02-27 20:04

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。
招商银行有代销基金，您可以参考下招行五星之选基金（http://fund.cmbchina.com/FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050），温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。

热心网友 时间：2022-02-27 22:12

付费内容限时免费查看回答基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。显而易见，单位净值就是指每份基金当天的价值。

举个例子：一只基金净值是1元，另一只基金净值是3元，但是经过一年的时间，第一只基金从1元只涨到了2元，但是另一只基金从3元涨到了10元，你说哪一个更好呢？

虽然，基金净值变化是不可预测的，存在走高或走低的可能性。但是当前单位净值高的基金是基金历史业绩的一种反映，起码说明了基金经理的管理水平高，为投资者创造的收益多。我们购买基金时，要考虑的应该是基金经理业绩，基金平均表现和持有标的，而不需要考虑单位净值的高低。