基金问题：我对基金一窍不通，请问净值与累计净值怎么理解

发布网友发布时间：2022-02-27 17:09

共3个回答

热心网友时间：2022-02-27 18:39

4、份额、净值、累计净值、未知价交易（参见三、5、）

简单说净值就是每份基金的价格，份额是基金的份数。（初始）份额=（投入资金-认申购费用）/ 认申购时净值

货基净值总为1，股基净值是变化的，认购价为1。申购价采用未知价交易（赎回，转换亦同）。可能低于1。但目前牛市新手没有见过低于1的了，可以查今年元旦前。累计净值代表了历史业绩。累计净值与净值之差是历史分红数据。

信息来自

http://bbs.fund123.cn/Topic3818.aspx
这个帖子很不错的。。希望对你有帮助

热心网友时间：2022-02-27 19:57

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。

最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

热心网友时间：2022-02-27 21:31

累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）

首页

文章

基金问题：我对基金一窍不通，请问净值与累计净值怎么理解