基金净值如何算

发布网友 发布时间：2022-02-27 17:09

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热心网友 时间：2022-02-27 18:39

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

热心网友 时间：2022-02-27 19:57

　　单位净值即每一基金份的资产净值,是反、映基金业绩的重要 指标,也是开放式基金的交易价格。.单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产-总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。上市股票和债券按照计算日的收市价格计算，当日未交易的按照最近一个交易日的收市价格计算。未上市的国债及未到期的定期存款以至计算日的应计利息额计算。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
　　由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日的价格都会在变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，自17：00-21：00陆续公布。
　　在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费，但在赎回是要扣除赎回费。

　　赎回基金的收益=赎回净金额-本金
　　赎回费用 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率
　　赎回净金额 = 赎回日基金单位资产净值×赎回份额 - 赎回费
　　赎回费和赎回金额经四舍五入后保留小数点后两位。
　　例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
　　赎回费用 = 1.1168×9677.41×0.5% = 54.04元
　　赎回净金额 = 1.168×9677.41-54.04 = 10,753.69元
　　即：投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10753.69元。

热心网友 时间：2022-02-27 21:31

基金持有的各证券资产（含现金）市值合计，即各证券资产数量与各证券资产在计算日价格之积的和，再除以基金份额。

热心网友 时间：2022-02-27 23:23

你先算出你原价钱买的基金有多少股。比如用一百元买了一股一元的，就是一百股，你现在赎回就按现在股票的价格乘以一百股就是你的收益。我买了不赚不赔，没意思。

热心网友 时间：2022-02-28 01:31

你可以到基金公司网站上，都有基金计算器，你可以把自己的基金的情况输入基金计算器，就可以算出了。