可疑支付交易相关法律条款

发布网友 发布时间：2024-10-24 17:56

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热心网友 时间：2024-10-31 15:02

为加强对人民币支付交易的监督管理，防范洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。该办法规定了大额支付交易和可疑支付交易的定义，明确了金融机构的报告义务，以及中国人民银行的监督、管理职责。金融机构需设立专门的反洗钱岗位，对大额和可疑支付交易进行记录、分析和报告。对于大额支付交易，本办法详细列举了具体条件，包括单位间大额转账支付、现金收付等。可疑支付交易则包括了短期内资金的异常流动、频率与企业经营规模不符等情况。金融机构需对客户信息进行审查，建立存款人信息数据档案，并在发现可疑支付交易时进行记录、分析和报告。对于大额转账支付，金融机构需在交易发生后的第二个工作日内报告给中国人民银行总行；对于大额现金收付，则需在业务发生后的第二个工作日报告给当地人民银行分支行。可疑支付交易则由金融机构通过柜面审查后，通过书面方式或其他方式进行报告。对于涉嫌犯罪的可疑支付交易，金融机构应立即向当地公安机关和上级单位报告。中国人民银行对金融机构报送的可疑支付交易信息进行汇总分析，并在规定时间内向中国人民银行总行报告。中国人民银行和金融机构不得泄露可疑支付交易信息，除非法律规定。违反本办法的金融机构及其工作人员将受到相应的处罚，包括警告、罚款、取消任职资格等。本办法自2003年3月1日起施行。

热心网友 时间：2024-10-31 14:59

为加强对人民币支付交易的监督管理，防范洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。该办法规定了大额支付交易和可疑支付交易的定义，明确了金融机构的报告义务，以及中国人民银行的监督、管理职责。金融机构需设立专门的反洗钱岗位，对大额和可疑支付交易进行记录、分析和报告。对于大额支付交易，本办法详细列举了具体条件，包括单位间大额转账支付、现金收付等。可疑支付交易则包括了短期内资金的异常流动、频率与企业经营规模不符等情况。金融机构需对客户信息进行审查，建立存款人信息数据档案，并在发现可疑支付交易时进行记录、分析和报告。对于大额转账支付，金融机构需在交易发生后的第二个工作日内报告给中国人民银行总行；对于大额现金收付，则需在业务发生后的第二个工作日报告给当地人民银行分支行。可疑支付交易则由金融机构通过柜面审查后，通过书面方式或其他方式进行报告。对于涉嫌犯罪的可疑支付交易，金融机构应立即向当地公安机关和上级单位报告。中国人民银行对金融机构报送的可疑支付交易信息进行汇总分析，并在规定时间内向中国人民银行总行报告。中国人民银行和金融机构不得泄露可疑支付交易信息，除非法律规定。违反本办法的金融机构及其工作人员将受到相应的处罚，包括警告、罚款、取消任职资格等。本办法自2003年3月1日起施行。