客户身份识别中,承保阶段初次识别的标准是

发布网友 发布时间：2022-04-20 04:15

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热心网友 时间：2023-07-04 02:01

摘要根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，依据反洗钱有关法规，采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程。客户身份识别制度的两大原则为：了解你的客户原则；安全、准确、完整、保密原则。02 为什么要进行客户身份识别？为了从源头上防范洗钱活动构筑的一道安全防线，是做好客户风险等级分类、可疑交易报告工作的基础。客户身份识别处于反洗钱工作中最基础的地位。对于保险公司而言，反洗钱工作从客户身份识别开始，在与客户办理业务的三个环节需要进行客户身份识别，承保环节为其中的第一个环节。03 为什么强调金融业反洗钱客户身份识别？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱客户身份识别工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。04 承保环节客户身份识别的标准是什么？单个被保险人保险费金额人民币2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；保险费金额人民币20万元（含）以上或者外币等值2万美元（含）以上且以转账形式缴纳的人身保险合同。05 客户身份识别及客户身份资料保存步骤确认：投保人与被保险人的关系。核对：投保人和被保险人、法定继承人以外指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记：投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息于投保单。留存：投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人有效身份证件复印件或者影印件（必须留存正反两面）。确认：证件真实、有效且与本人一致咨询记录 · 回答于2021-10-28客户身份识别中,承保阶段初次识别的标准是亲，您好。你的问题由我来回答。由于打字和整理资料需要一定时间。希望你耐心等待，五分钟左右。根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，依据反洗钱有关法规，采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程。客户身份识别制度的两大原则为：了解你的客户原则；安全、准确、完整、保密原则。02 为什么要进行客户身份识别？为了从源头上防范洗钱活动构筑的一道安全防线，是做好客户风险等级分类、可疑交易报告工作的基础。客户身份识别处于反洗钱工作中最基础的地位。对于保险公司而言，反洗钱工作从客户身份识别开始，在与客户办理业务的三个环节需要进行客户身份识别，承保环节为其中的第一个环节。03 为什么强调金融业反洗钱客户身份识别？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱客户身份识别工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。04 承保环节客户身份识别的标准是什么？单个被保险人保险费金额人民币2万元（含）以上或者外币等值2000美元（含）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；保险费金额人民币20万元（含）以上或者外币等值2万美元（含）以上且以转账形式缴纳的人身保险合同。05 客户身份识别及客户身份资料保存步骤确认：投保人与被保险人的关系。核对：投保人和被保险人、法定继承人以外指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记：投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息于投保单。留存：投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人有效身份证件复印件或者影印件（必须留存正反两面）。确认：证件真实、有效且与本人一致