客户身份识别不应等同于什么,需要严格执行什么原则？

发布网友发布时间：2022-04-20 04:15

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热心网友时间：2023-07-04 02:04

客户身份识别要遵循的原则：真实性、有效性、完整性。

1、真实性。

对于客户交易目的以及身份资料等相关因素，需要进行快速精准识别，所有客户都要严格国家有关部门颁发的制度规定，使用正确的身份证明名称和姓名，如果有必要，需要及时向工商以及*等行政部门对身份真实性进行核对。

2、有效性。

首先客户提供的身份证明文件必须要营销合法，同时还要结合国家颁发的法规制度，以及经营管理需要，及时对其作出修改和调整，更好的对客户身份识别进行落实。

3、完整性。

在识别客户身份的时候，要确保身份资料的完整性，同时也要保证客户交易记录的完整性，有助于后期的监督管理以及洗钱方面的调查。

客户身份识别制度具体条款

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。