首页

文章

根据业务类型介绍如何做好客户身份识别

发布网友 发布时间:2022-04-20 04:15

我来回答

1个回答

热心网友 时间:2023-07-05 07:41

要做好客户身份识别工作,可从以下五种技巧入手:
一、查询式。
在日常业务操作中,客户所提供的有效身份证件一般为居民身份证。做好居民身份证的识别是客户身份识别的基础和关键。除柜员自行根据证件防伪特征等信息判断身份证真伪外,目前柜台配备了身份认证终端,使用“联网核查”通过人民银行身份核查系统查询客户身份,确保客户、身份证件、联网核查信息三者一致且存在照片,遵循核对、了解、登记、留存四个环节,确保身份证件识别的完整性。
二、询问式。
通过身份证件的识别,我们仅获取了客户的姓名及身份证号码等基础信息,若身份证办理已多年,或户口登记方面有缺陷等情况,还需要柜员对客户进行尽职调查。
调查时可采用询问的方式,了解客户的实际居住地、经营项目、经营规模、经营性质及范围等,更全面的掌握客户信息。

三、聊天式。
为了不引起客户的反感,采取聊天的方式是比较有效的,在轻松愉悦的聊天中,顺便了解客户的信息。聊天中,客户放松心情的情况下,取得了比较真实祥细的客户信息,同时还能增加客户体验,在柜面服务上给银行加分。
四、回访式。
实际业务中,柜面回访相对较少,但信贷回访较多,除对信贷客户的回访信息有效利用外,对于银行的重要客户,如大额存款客户、大额交易客户等,为了提高服务质量及及时有效评估风险,应建立定期回访制度,通过回访,做到对重要客户信息的及时准确更新。
五、调查式。
当通过以上方式不能有效了解客户信息并对客户信息有疑问时,就需要采取调查的方式。可利用工商征信等网上系统做核实调查,必要时可走访工商部门、当地*及其他关系人对客户信息进行了解,对于有疑问怀疑风险较大客户,调查时必须持审慎态度,以免引起不必要的误会。
八月中国最凉快的地方 八月份哪里最凉快,去哪旅游好?美丽的地方 乱字同韵字是什么意思 华硕笔记本电脑触摸板怎么开笔记本电脑触摸板怎么开启和关闭_百度知 ... 陕西职务侵占案立案准则 结婚后我的恋情维系了十年,怎么做到的? 玉米仁子饭产自哪里 中国期货交易所的交易品种有哪些? 历史要怎么读,有啥诀窍 高中历史诀窍 年终会活动策划方案 深度解析:第一财经回放,探索财经新风向 逆水寒手游庄园怎么邀请好友同住 逆水寒手游 逆水寒不同区可以一起组队吗? 逆水寒手游 逆水寒怎么进入好友世界? 逆水寒手游 逆水寒怎么去别人的庄园? 使用puppeteer实现将htmll转成pdf 内卷时代下的前端技术-使用JavaScript在浏览器中生成PDF文档 【译】将HTML转为PDF的几种实现方案 变形金刚08动画怎么样 变形金刚08动画的问题 变形金刚08动画日语版剧情介绍 高分!换显卡nvidia控制面板被我卸了,重新安装显卡驱动后没了nvidia控... 我的nvidia控制面板被卸载了 怎么找回啊 卸载后 这个画面看着很奇怪_百 ... 李卓彬工作简历 林少明工作简历 广东工业职业技术学院怎么样 郑德涛任职简历 唐新桂个人简历 土地入股的定义 ups快递客服电话24小时 贷款记录在征信保留几年? 安徽徽商城有限公司公司简介 安徽省徽商集团新能源股份有限公司基本情况 安徽省徽商集团有限公司经营理念 2019哈尔滨煤气费怎么有税? 快手删除的作品如何恢复 体育理念体育理念 有关体育的格言和理念 什么是体育理念 万里挑一算彩礼还是见面礼 绿萝扦插多少天后发芽 绿萝扦插多久发芽 扦插绿萝多久发芽 炖牛排骨的做法和配料 网络诈骗定罪标准揭秘 “流水不争先”是什么意思? mc中钻石装备怎么做 为什么我的MC里的钻石块是这样的?我想要那种。是不是版本的问题?如果是... 带“偷儿”的诗句 什么是工业自动化?工业自动化设备都有哪些? 金融机构应当按照什么规定建立和实施客户什么识别制度 中行个人客户身份识别及联网核查相关制度及规定是... 搞自动化设备要学些什么东西 对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取哪些措施 什么是客户身份识别制度 客户身份识别的基本原则 客户身份识别的基本原则有哪些? 一个朋友的微信头像跟背景全部空白,就像白纸一样,是什么原因?如果把我拉黑或者删除也不会空白,求解答_问一问 全文加注音的大悲咒在哪里可以看? 大悲咒谐音的歌词 大悲咒经文怎么读 大悲咒(注音完整版)及解释 大悲咒拼音加谐音版 《大悲咒》初学念诵注音是什么? 大悲咒念诵注音 我儿子20多岁了皮肤太黑,要怎么能改善? 孩子皮黑自卑怎么办 儿子生来皮肤都黑,给他心里带来很大阴影。现在读高... 小孩皮肤黑怎么办 自动化物流设备的发展技术有哪些 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主... 自动化设备的技术应用 外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点 自动化技术是什么? 如何进行反洗钱客户身份识别和操作 自动化包括哪些领域 客户身份识别不应等同于什么,需要严格执行什么原则? 自动化设备一般可用于哪些方面? 保险公司客户身份识别 电气自动化技术 简介 反洗钱客户身份识别的四个要求 自动化设备装配、调试工作主要做些什么?要用到哪... 客户身份识别的含义包括( )。(多选) 自动化设备方面用得什么编程语言 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录... 金融机构的客户身份识别制度包括哪些内容 自动化控制设备维护有什么方式方法? 客户身份识别中,承保阶段初次识别的标准是 目前国内冲压自动化设备技术好是哪家
声明声明:本网页内容为用户发布,旨在传播知识,不代表本网认同其观点,若有侵权等问题请及时与本网联系,我们将在第一时间删除处理。E-MAIL:11247931@qq.com