金融投资顾问是什么职业？工作内容有哪些？

发布网友 发布时间：2022-04-20 03:34

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热心网友 时间：2023-09-06 09:41

金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。

运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济*，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

扩展资料：

金融顾问职责如下：

1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

参考资料来源：

百度百科-金融投资顾问

百度百科-CFC

热心网友 时间：2023-09-06 09:42

金融顾问是在金融行业中从事多年，很有工作能力和经验，很受金融老板看好，信任，赏识，并担任金融顾问一职。

金融顾问，能根据金融行情和市场的变化规律，能化解金融风险和灾难，让金融业起死回生的方法，技巧和能力，并让受伤金融得以快速恢复，健康发展，走向美好的明天和未来。

金融顾问决定公司的发展，走向，还制定出应对方法，决策，让金融行业助力经济快速发展，为经济服务做贡献。

金融顾问的职责：

1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标、量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。

投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

扩展资料

金融行业标准《公司金融顾问（JR/T 0139-2016）》由中国金融教育发展基金会、清华大学五道口金融学院、国家*培训中心、中国人民银行、中国*、国家开发银行等单位起草，于2016年12月28日由中国人民银行发布。

该标准确立了公司金融顾问业务的术语与定义、公司金融顾问的等级与角色定位、服务流程、职业道德和职业能力要求等。

其中水平能力涉及与公司金融顾问等级相对应的能力水平认证考试等人才评价体系，确立了包括助理公司金融顾问、公司金融顾问和资深公司金融顾问等三个等级的人才评价标准。该标准适用于所有类型的公司金融顾问，不考虑其所处职业、行业的状态。

参考资料

新华网_央行发布《公司金融顾问》金融行业标准

百度百科_金融投资顾问

百度百科_公司金融顾问

热心网友 时间：2023-09-06 09:42

金融顾问在金融行业是常见招聘岗位，CFA金融分析师从业者需要具备相关专业学习经验，有良好的逻辑思维能力和沟通能力，具备较强的团队合作意识和抗压能力，有学习热情和上进心。其工作内容包括：

1、了解公司的各种信贷产品，在与客户沟通的过程中了解客户需求，按照客户意向推荐产品，在洽谈过程当中引导客户签订协议；

2、与客户经理配合，共同为客户提供最佳融资方案；

3、参与公司金融产品的营销活动，积极推广公司产品及服务；

4、负责银行、客户以及公司之间的沟通，使三方意见达成一致；

5、负责公司产品出售的手续办理，在办理业务过程中做好风险控制工作；

6、完成上级交办的其他相关工作。

热心网友 时间：2023-09-06 09:43

热心网友 时间：2023-09-06 09:43