哪些行为属于金融犯罪的高风险领域

发布网友发布时间：2022-04-20 03:17

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热心网友时间：2023-09-04 11:45

中国银行五个高风险领域是信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险和战略风险。
1、信用风险：包括贷款、信用卡等信贷业务风险，借款人出现违约的可能性。
2、市场风险：包括汇率、利率、商品价格等市场变化或极端事件所带来的风险，对银行资产负债表和收入现金流的影响。
3、操作风险：包括人为疏忽、系统故障或者恶意行为所带来的风险，比如洗钱、内部欺诈等。
4、流动性风险：银行在资产负债表的运营中会面临一些需要高度注意的流动性风险，比如资产无法及时变现，资金缺口的出现等。
5、战略风险：银行在经营过程中需要面临一些战略决策带来的风险，比如产品结构不合理、业务创新缺乏等。

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