什么是金融理财

发布网友 发布时间：2022-04-20 01:09

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热心网友 时间：2022-06-21 01:14

　　金融理财
　　中国金融理财标准委员会（FPSCC: Finacial Planning Stander Council of China）对金融理财（Financial Planning）定义:
　　金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。
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　　作者：田文锦 主编
　　出版社：机械工业出版社
　　ISBN：7111192117
　　印次：1
　　纸张：胶版纸 出版日期：2006-6-1
　　字数：624000
　　版次：1
　　内容提要：
　　本书分为金融理财基础、金融各行业（专业）理财和金融理财相关知识三个学习单元。分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基本知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有磁金融理财的法规以及个人所得税收筹的基本知识与技能。
　　本书可人作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融（银行、证券、保险、投资基金和信托）理财专业人员（尤其一线人员）培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。
　　目录：
　　前言
　　第一章 金融理财基础
　　第一节 金融理财的含义与理念
　　第二节 货币时间价值
　　第三节 我国金融理财市场现状与发展趋势
　　第四节 金融理财专业人员应具备的素质
　　第二章 个人金融理财运作
　　第一节 初识个人金融理财规划
　　第二节 个人金融理财规划制订的步骤
　　第三节 个人金融理财策略
　　第三章 个人金融理财风险的规避
　　第一节 初识个人金融理财风险
　　第二节 个人金融理财风险方面的误区
　　第三节 规避理财风险的方法
　　第四章 金融理财产品销售
　　第一节 理财客户关系的建立
　　第二节 金融理财产品的销售技术
　　第三节 金融理财产品的销售策略
　　第四节 金融理财产品的销售管理
　　第五章 银行理财
　　第一节 银行理财基础
　　第二节 银行理财的内容
　　第三节 银行理财的风险
　　第四节 银行理财的策略
　　第五节 银行理财的技能
　　第六章 证券理财
　　第一节 证券理财基础
　　第二节 证券理财的内容
　　第三节 证券理财的风险
　　第四节 证券理财的技能
　　第七章 证券投资基金理财
　　第八章 保险理财
　　第九章 信托理财
　　第十章 外汇理财
　　第十一章 金融理财有关的法规
　　第十二章 个人理财中的税收筹划

热心网友 时间：2022-06-21 02:32

投资理财可分为个人投资理财、家庭投资理财和公司/机构投资理财等。无论哪一种投资理财，其目的是基本一致的，即通过对所有资产和负债的有效管理，使其达到保值、增值的目的。

投资理财不仅是一门学问和艺术，而且是一门很难把握的学问和艺术；投资理财不仅是一门职业，而且是一门门槛较高的职业；投资理财是一种生活习惯和方式。

投资理财不等于简单的攒钱、存钱，把钱放在银行里，也不等于简单的炒股（股票买卖）。投资理财是根据需求和目的将所有财产和负债，其中包括有形的、无形的、流动的、非流动的、过去的、现在的、未来的、遗产、遗嘱及知识产权等在内的所有资产和负债进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的综合的、系统的、全面的经济活动。前者只是投资的一种具体行为，充其量为现金的使用。作为投资理财一部分的现金管理要比它复杂得多，也难得多。